什麼是加密貨幣？

加密貨幣是數字代幣。加密貨幣中的“加密”是指允許創建和處理數字貨幣的加密技術。加密貨幣用於支付，在分散的用户網絡中傳輸價值（類似於數字貨幣）。加密貨幣沒有立法價值或內在價值；它們的價值僅僅取決於人們在市場上願意支付的價格。以下是一些加密貨幣的例子（雖然並不詳盡）：

比特幣（BTC）

幣安幣（BNB）

以太坊（ETH）

美元硬幣（USDC）

泰達幣（USDT）

卡爾達諾（ADA）

狗狗幣（DOGE）

索拉納 (SOL)

瑞波幣（XRP）

波場（TRX）

為什麼犯罪分子利用加密貨幣進行非法交易？

去中心化性質

加密貨幣是去中心化的、分佈式的，可以提供一種安全的價值轉移方法。當今市場包括數千種加密貨幣，用户可以在全球範圍內轉移這些貨幣以換取商品、服務和其他加密貨幣。由於加密貨幣消除了金融中介機構驗證和促進交易的需要，犯罪分子可以利用這些特性來支持盜竊、欺詐和洗錢等非法活動。

快速進行的不可撤銷交易

加密貨幣轉移可以在任何地方進行。從特定地址傳輸資金的唯一要求是相關的私鑰（其功能類似於密碼或 PIN）和互聯網連接。第三方不會介入或授權交易，並且交易是不可撤銷的，這意味着它們無法被逆轉。來自世界各地的犯罪分子可以通過互聯網進行犯罪活動，他們也可以利用這些特點，在沒有采用反洗錢計劃的傳統金融中介機構的情況下，進行大規模、幾乎即時的跨境交易。

追蹤基金面臨的挑戰

加密貨幣交易永久記錄在稱為區塊鏈的公開分佈式賬本上。因此，執法部門可以追蹤加密貨幣交易，以其他金融系統無法實現的方式追蹤資金。然而，由於加密貨幣也允許將資金轉移到海外交易所，美國執法部門在追蹤進入其他司法管轄區的加密貨幣時可能會遇到重大挑戰，尤其是那些反洗錢法律或法規鬆懈的司法管轄區。

如果您成為加密貨幣詐騙的目標該怎麼辦？

即使沒有發生經濟損失，聯邦調查局也鼓勵公眾通過該網站提交投訴。您可以提供的一些最重要的信息是與交易相關的詳細信息。對於加密貨幣交易，這些詳細信息包括加密貨幣地址；加密貨幣的數量和類型；交易哈希值；以及交易的日期和時間。如果可能的話，請提供您可能掌握的有關該騙局的任何其他信息。這些詳細信息可能包括您如何遇到騙子、您使用哪些平台進行交流、該計劃涉及的任何網絡域以及任何電話號碼或其他標識符。對加密貨幣恢復服務要保持警惕，尤其是那些收取預付費的服務。

如果您使用信用卡或借記卡向詐騙分子付款，您或許可以停止交易。請立即聯繫您的信用卡公司或銀行。告知他們發生了什麼，並申請“退款”以撤銷相關費用。

如果您使用轉賬應用程序向詐騙分子付款，請聯繫該應用程序的運營公司。如果該應用程序關聯了信用卡或借記卡，請先聯繫您的信用卡公司或銀行。